¿Qué es (y qué no es) un objetivo de inversión?

Invertir sin tener un objetivo claro y concreto es un error que hace fracasar a muchas personas, por eso en esta clase te explicaremos a detalle qué es un objetivo de inversión, cuáles son sus características y cómo definirlo.

‍

También analizaremos algunos ejemplos para que aprendas a identificar qué sí es y qué no es un objetivo de inversión, así como sus principales componentes.

‍

¿Qué es un objetivo de inversión?

‍

Un objetivo de inversión es la meta que deseas alcanzar y que a su vez te ayuda a definir tu estrategia, los instrumentos que integrarán tu portafolio y tu tolerancia al riesgo (más adelante profundizaremos en estos temas).

‍

Contrario a lo que muchos creen, identificar un buen objetivo de inversión no siempre es una tarea sencilla, ya que éste debe cumplir con las siguientes características:

‍

• Debe ser realista. Si la meta no es realista o razonablemente alcanzable, eso no es un objetivo de inversión, es un deseo.

‍

• Debe ser específico. Un buen objetivo es concreto respecto a lo que se pretende lograr, así como al plazo en el que se proyecta alcanzar.

‍

• Debe ser a largo plazo. De 10 años en adelante, un buen objetivo de inversión requiere de una visión comprometida y a largo plazo.

‍

• Debe considerar la inflación. Lo que ahora cuesta 1 millón de pesos, en 10 años seguramente costará más. Un buen objetivo contempla el efecto de la inflación.

‍

‍

¿Cómo definir un objetivo de inversión?

‍

¿Tienes problemas para definir tu objetivo de inversión? Aquí te compartimos cuatro preguntas clave que te ayudarán a conseguirlo:

‍

1. ¿Para qué voy a invertir? Es decir, cuál es la meta que quieres alcanzar, algunos ejemplos son invertir para tu retiro, para crear patrimonio, etcétera.

‍

2. ¿En cuánto tiempo quiero alcanzar mi objetivo? Como ya lo mencionamos, este periodo debe ser a largo plazo, idealmente, de 10 años en adelante.

‍

3. ¿Cada cuándo tengo que invertir? Define si lo harás de manera semanal, quincenal o mensual. Sea cual sea la periodicidad, debes ser consistente.

‍

4. ¿Cuánto necesito invertir? ¿Recuerdas que dijimos que tu objetivo debe ser realista? Bueno, esta pregunta te ayudará a saberlo.

‍

Ejemplos de objetivos de inversión

‍

Para que quede más claro qué es un objetivo de inversión y qué no lo es, checa los siguientes ejemplos, observa la diferencia:

‍

‍

Verdadero o falso

‍

Pongamos a prueba tu aprendizaje, responde “Verdadero” o “Falso” a las siguientes afirmaciones:

‍

1. Tener un objetivo de inversión te ayuda a escoger tus instrumentos de inversión.

‍

• Verdadero.

‍

• Falso.

‍

2. Un plazo de un año es adecuado para un objetivo de inversión.

‍

• Verdadero.

‍

• Falso.

‍

3. La inflación no es un factor determinante al momento de invertir.

‍

• Verdadero.

‍

• Falso.

‍

4. Un objetivo de inversión debe ser específico y realista.

‍

• Verdadero.

‍

• Falso.

‍

5. “Tener el enganche de una casa” es un buen ejemplo de un objetivo de inversión.

‍

• Verdadero.

‍

• Falso.

‍

Respuestas correctas: 1 (verdadero), 2 (falso), 3 (falso), 4 (verdadero), 5 (falso).

‍

Importante: el contenido aquí compartido tiene únicamente fines educativos e informativos. Su objetivo es ayudar a las personas a comprender conceptos básicos y clave sobre inversiones. No constituye asesoría financiera, recomendación de inversión ni garantía de resultados. Antes de tomar decisiones financieras, te sugerimos consultar con un asesor profesional.

‍