¿Qué es (y qué no es) un objetivo de inversión?

Invertir sin tener un objetivo claro y concreto es un error que hace fracasar a muchas personas, por eso en esta clase te explicaremos a detalle qué es un objetivo de inversión, cuáles son sus características y cómo definirlo.

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También analizaremos algunos ejemplos para que aprendas a identificar qué sí es y qué no es un objetivo de inversión, así como sus principales componentes.

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¿Qué es un objetivo de inversión?

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Un objetivo de inversión es la meta que deseas alcanzar y que a su vez te ayuda a definir tu estrategia, los instrumentos que integrarán tu portafolio y tu tolerancia al riesgo (más adelante profundizaremos en estos temas).

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Contrario a lo que muchos creen, identificar un buen objetivo de inversión no siempre es una tarea sencilla, ya que éste debe cumplir con las siguientes características:

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• Debe ser realista. Si la meta no es realista o razonablemente alcanzable, eso no es un objetivo de inversión, es un deseo.

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• Debe ser específico. Un buen objetivo es concreto respecto a lo que se pretende lograr, así como al plazo en el que se proyecta alcanzar.

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• Debe ser a largo plazo. De 10 años en adelante, un buen objetivo de inversión requiere de una visión comprometida y a largo plazo.

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• Debe considerar la inflación. Lo que ahora cuesta 1 millón de pesos, en 10 años seguramente costará más. Un buen objetivo contempla el efecto de la inflación.

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¿Cómo definir un objetivo de inversión?

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¿Tienes problemas para definir tu objetivo de inversión? Aquí te compartimos cuatro preguntas clave que te ayudarán a conseguirlo:

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1. ¿Para qué voy a invertir? Es decir, cuál es la meta que quieres alcanzar, algunos ejemplos son invertir para tu retiro, para crear patrimonio, etcétera.

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2. ¿En cuánto tiempo quiero alcanzar mi objetivo? Como ya lo mencionamos, este periodo debe ser a largo plazo, idealmente, de 10 años en adelante.

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3. ¿Cada cuándo tengo que invertir? Define si lo harás de manera semanal, quincenal o mensual. Sea cual sea la periodicidad, debes ser consistente.

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4. ¿Cuánto necesito invertir? ¿Recuerdas que dijimos que tu objetivo debe ser realista? Bueno, esta pregunta te ayudará a saberlo.

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Ejemplos de objetivos de inversión

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Para que quede más claro qué es un objetivo de inversión y qué no lo es, checa los siguientes ejemplos, observa la diferencia:

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Verdadero o falso

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Pongamos a prueba tu aprendizaje, responde “Verdadero” o “Falso” a las siguientes afirmaciones:

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1. Tener un objetivo de inversión te ayuda a escoger tus instrumentos de inversión.

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• Verdadero.

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• Falso.

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2. Un plazo de cinco años es adecuado para un objetivo de inversión.

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• Verdadero.

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• Falso.

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3. La inflación no es un factor determinante al momento de invertir.

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• Verdadero.

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• Falso.

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4. Un objetivo de inversión debe ser específico y realista.

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• Verdadero.

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• Falso.

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5. “Tener el enganche de una casa” es un buen ejemplo de un objetivo de inversión.

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• Verdadero.

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• Falso.

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Respuestas correctas: 1 (verdadero), 2 (falso), 3 (falso), 4 (verdadero), 5 (falso).